Legile care au omorât secretul bancar obligă bancherii să-și regândească activitatea
“Este prea întunecos aceast spațiu ca să îl facem sală de ședință. Puneți-i aici mai bine pe colegii de la conformitate”. Decizia șefului de atunci al băncii pentru care lucra în Moscova, în 1996, și care se muta în sediu nou, și-a amintit-o acum Omer Tetik, actualul CEO al Băncii Transilvania, după ce l-a ascultat pe omologul său de la BCR, Sergiu Manea, enumerând mai mulți “monștri” și locuri “întunecoase” cu care trebuie să se confrunte ofițerii bancari însărcinați să asigure conformarea cu tot mai numeroasele reglementări și standarde.
Directiva a 4-a a UE referitoare la combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, regulile noi privind schimbul de informații, riscurile pentru instrumentele preplătite anonim, accesul la listele beneficiarilor reali ai tranzacțiilor, integrarea registrelor. “Sunt doar câțiva dintre monștri cu care vă confruntați astăzi. Există și aspecte neclarificate, care ridică întrebări fără niciun fel de răspuns până acum, cum sunt, spre exemplu, cele privitoare la sancțiunile internaționale. Și digitalizarea, prin prisma actului de conformitate, e o disciplină complet nouă, care nu a existat până de curând”, le-a spus președintele executiv al BCR, Sergiu Manea, specialiștilor în conformitate bancară reuniți la o conferință de specialitate organizată de Institutul Bancar Român (IBR).
În opinia sa, riscurile nefinanciare (operațional, de conformitate și de securitate) au devenit tot mai importante pentru sistemul bancar, în ultima perioadă, fiind supuse mai multor factori de disrupere: legislatie/supralegislatie, reglementare/suprareglementare, tehnologie și intermediere nelicențiată. Ca urmare, au început să ocupe în preocupările bancherilor un loc uneori chiar mai mare decât riscurile financiare, scrie profit.ro
Distribuie
Niciun comentariu
Adaugă părerea ta!